Долгосрочные инвестиции

Самый надежный способ обеспечить собственное будущее, заложить основы процветания семьи, компании состоит в том, чтобы грамотно совершать долгосрочные вложения. Они станут приносить пассивный доход в виде дивидендов или же ваши активы со временем значительно прибавят в цене.

Что такое долгосрочные инвестиции?

Минимальный срок для вложений, которые принято считать долговременными – от одного года. Вы приобретаете активы, прибыль от которых станет поступать на протяжении весьма продолжительного периода. Возможно, что вы никогда не расстанетесь с приобретенной недвижимостью, золотом или «голубыми фишками».

Естественно, что такая стратегия требует финансовой устойчивости, значительных вложений. Зато возникающие риски не воспринимаются столь обостренно, как при краткосрочном инвестировании.

Инвестиции в криптовалюты как один из методов инвестирования

В последние годы становится популярным, особенно на фоне коронавирусной пандемии, вкладывать средства в криптовалютные проекты. О нюансах такой деятельности вы можете прочитать больше в статье «инвестиции в криптовалюту».

Криптовалютный бум-2021 был порожден обстановкой неуверенности, воцарившейся в мировой экономике из-за COVID-19. Исчезло доверие к традиционным активам, массово скупался биткойн.

В 2022 году только золоту удалось восстановить и даже укрепить свои позиции как средства сбережения.

Решили инвестировать в криптовалюты, понадобится выбрать обменный онлайн-сервис, на котором станете совершать сделки. Выбирайте такой, у которого:

• Располагающий к себе интерфейс, чтобы вы могли быстро, интуитивно переходить от одной операции к другой;
• Давняя репутация. Она складывается не за один год работы, подтверждается мнениями клиентов, экспертов;
• Транзакции проводятся быстро, а служба техподдерки откликается на призыв помочь сразу и дает советы по делу, а не формальные;
• Выводить деньги можно на разные карты, банковские и электронных платежных систем, а перечень предложенных к обмену монет обширен;
• Работает многоуровневая партнерская программа. Активно подключившись к ней, вы сможете обеспечить себя регулярными отчислениями с покупок, которые совершают ваши рефералы.

Инструменты долгосрочного инвестирования

Какими активами можно воспользоваться для вложений на продолжительный срок:

• Акциями и облигациями;
• Фьючерсами и валютами.

У каждого актива – свои достоинства и недостатки. Наиболее надежный инструмент, ETF, предлагают инвестиционные фонды. Купленная акция превращает вас во владельца сбалансированного инвестиционного портфеля. Фонд, как правило, стремится реинвестировать, а не выплачивать дивиденды, что повышает стоимость ваших акций.

Как подходить к выбору долгосрочных инвестиций

Как вы станете вкладывать капиталы, во многом зависит от склада характера, психологических особенностей личности. Намерены практически исключить собственное участие – доверьтесь профессиональному управляющему. Недостаток такого выбора: ваше доверенное лицо в первую очередь заботится о собственном преуспевании, а не о вашем.

Ваши инвестиции – лишь топливо для структуры, которая занимается доверительным управлением.

Стремитесь действовать активно, выбирайте стратегию:

• Индексную. Приобретаете акции из числа тех, что входят в выбранный биржевой индекс;
• Дивидендную. Подыскиваете акции компаний, которые стабильно выплачивают значительные дивиденды;
• Со ставкой на недооцененные компании. Со временем стоимость их акций вырастет, возможно в разы.

Предполагаемая доходность

На какую прибыль вы можете рассчитывать, совершая долговременные вложения, нужно тщательно просчитывать заранее. Доходность инвестиций зависит от группы факторов:

• Уровня инфляции, с которым практически неразрывно соединена ставка рефинансирования (в РФ Банк России устанавливает ключевую ставку);
• Особенностей актива;
• Разнообразных рисков;
• Влияния обстоятельств, которые служат объектом фундаментального анализа.

Как оценить потенциал роста и надежность компании?

Методики, которыми принято пользоваться, чтобы выбрать перспективные и вселяющие уверенность в успехе фирмы, 100%-но гарантированного успеха не принесут. Далеко не все можно предвидеть и рассчитать.

На что принято смотреть, работая с документами, которые помогут понять, инвестировать в компанию или нет:

• Насколько прочно закрепилась на рынке;
• Как оценивают ее продукцию потребители;
• Есть ли нечто особенное, чего нет у конкурентов и в ближайшее время не будет;
• Можно ли говорить об узнаваемости бренда, возможности тиражировать его;
• Диверсифицирован ли бизнес;
• Из-за чего могут упасть продажи;
• Есть ли продуманная, обоснованная стратегия развития.

Риски инвестора

Вложения – это всегда риск. Предпочитаете складывать деньги на депозит – инфляция неумолимо съедает ваши сбережения. Поэтому лучше разумно рискнуть, чтобы приумножить капиталы. С какими рисками приходится считаться:

• Валютными. Колебания курсов уменьшат доходность или, напротив, сыграют вам на руку;

Геополитическими. Политические пертурбации, национальные конфликты могут случиться совершенно непредсказуемо;

• Деловыми. Купили акцию, а компания неожиданно свалилась в штопор;
• Инфляционными;
• Отраслевыми. Экономика развивается циклически, отдельные отрасли то переживают подъем, то страдают от спада;
• Процентными. Приобретенные облигации резко подешевеют, если финансовый регулятор заметно поднимет ставку рефинансирования;
• Рыночными. Сбалансируйте инвестиционный портфель и проседание фондового рынка не так сильно скажется на ваших вложениях.

Как понять, какие акции вам подходят?

Выбор актива становится актуальным только после того, как вы решите:

• Зачем покупаете (например, чтобы обзавестись недвижимостью для семьи);
• К какому времени планируете достичь поставленной цели;
• С какими рисками столкнетесь.

После этого нужно разобраться в себе, что для вас важнее: стабильно получать дивиденды или стать со временем обеспеченным человеком. Решили, можно переходить к оценке активов, изучать компании, действующие в определенной отрасли, сравнивать их.

Для оценки компаний принято пользоваться различными мультипликаторами – EBITDA, EV, ROE, P/E, P/S.

Где покупать акции?

Акции продают на биржах и напрямую. Первый вариант – безопаснее, вероятность мошенничества исключена. Биржи группируют ценные бумаги по уровням листинга, помещают в его верхней части обладающие высокой ликвидностью.  Для биржевых сделок вам нужно заручиться поддержкой брокера.

При покупке напрямую вы можете получить акции по цене, которая не аналогична рыночной.

Как не платить лишние налоги?

Занялись инвестированием, получаете дивиденды, продаете акции – не помешает помощь финансового консультанта, чтобы не переплачивать, подавая налоговую декларацию. Дивиденды облагаются подоходным налогом, а вот при продаже акций платить налоги полагается не всегда. Не подлежат налогообложению доходы с продажи акций, которые приобретены на бирже после 2013 года и были у вас более трех лет. Но только в том случае, если рост стоимости не превышает произведения количества лет владения и суммы в 3 млн рублей.

Как инвестировать в акции, если нет времени или денег?

Нечего вкладывать, нет времени – зарабатывайте и учитесь инвестировать. Накопите стартовый капитал и четко сформулируйте, какова цель инвестирования, сколько вы готовы направлять средств для ее достижения. Следуйте простым правилам:

• Не направляйте все средства, которые у вас есть, на реализацию одного проекта. Тем более, не привлекайте для этого заемные средства;
• Найдите отрасль, в которой вы разбираетесь;
• Действуйте хладнокровно;
• Диверсифицируйте вложения;
• Оцените свою склонность к риску, чтобы не ввязываться в проекты, не соответствующие собственному психологическому профилю;
• Найдите брокера, чтобы совершать через него биржевые сделки.

Можно ли вложить средства и забыть на весь срок инвестирования?

Предпочитаете инвестировать по принципу «вложил и забыл», придется:

• Согласиться на доверительное управление;
• Покупать ETF или аналогичные активы.

Свои деньги нужно всегда держать под контролем. Просто поводок может быть достаточно длинным. Но не отслеживать ситуацию крайне опасно, можно остаться у разбитого корыта.